Трябва ли да плащате данък върху печалбите от лотарията?

Сънуването за печалба от лотарията често включва видения за яхти, имения и безкрайни ваканции. Но данъчният също чака да вземе своя дял. Тази статия има за цел да демистифицира данъчните задължения, свързани с печалбите от лотарии в различни страни като Съединените щати, Китай, Япония, Испания и Обединеното кралство. Ще разбием с какъв процент от печалбите си можете да се разделите, предлагайки примери, за да направим нещата кристално ясни.

С прости думи, когато спечелиш от лотарията, правителството взема дял от вашите печалби под формата на данъци. Точно както когато печелите пари от работа, част от тях отиват в правителството. Този данък идва както от федералното, така и от щатското правителство и сумата може да варира в зависимост от това къде живеете и сумата, която печелите.

Федерален данък върху печалбите от лотария

Първо, нека поговорим за федералните данъци. Правителството на САЩ има фиксирана данъчна ставка за печалбите от лотарията. Тази ставка е 24% за граждани и жители на САЩ с валиден социалноосигурителен номер. Ако не предоставите социалноосигурителен номер или ако сте чужденец, процентът скача до 30%.

Така че, ако спечелите $1 000 000, федералното правителство ще вземе $240 000 (24% от $1 000 000), ако сте гражданин или жител на САЩ с номер на социална осигуровка. Ако не, ще вземат 300 000 долара.

Държавен данък върху печалбите от лотария

Но това не е всичко. Трябва да имате предвид и държавните данъци. Повечето щати в САЩ ще начисляват отделен данък върху печалбите от лотарията. Това може да варира от 0% до над 10%, в зависимост от това в кой щат се намирате. Например, ако спечелите от лотарията във Флорида или Тексас, имате късмет, защото тези щати не облагат печалбите от лотарията. В щати като Ню Йорк или Мериленд обаче може да видите данъчна ставка съответно до 8,82% или 8,75%.

Дилемата за еднократна сума или анюитет

Победителите обикновено имат два начина да получат наградата си: еднократна еднократна сума или на вноски за няколко години, известни като анюитет. Има данъчни последици и за двете.

• Еднократна сума: Ако изберете еднократната сума, вие получавате печалбите си веднага, но това е по-малка сума от общия джакпот. Освен това ще платите всички данъци наведнъж, което може да ви тласне в по-висока данъчна група за тази година.
• Анюитет: Ако изберете опцията за анюитет, вашите печалби се разпределят за няколко години (често 20 до 30). Всяка година ще плащате данъци върху сумата, която получавате. Това може да означава по-ниска обща данъчна сметка, особено ако плащанията не ви тласкат към по-висока данъчна група.

Пример: Представете си, че печелите джакпот от лотария от $1 000 000. Имате възможност да получите печалбите като еднократна сума или като анюитет за 30 години. Федералната данъчна ставка е 24%, а вашата държавна данъчна ставка е 5%.

Опция за еднократна сума:	Опция за анюитет:
Еднократна сума: $1,000,000	Годишно анюитетно плащане: $1 000 000 / 30 години = $33 333,33
Федерален данък (24%): $240 000	Федерален данък (24%): $33,333.33 * 24% = $8,000
Държавен данък (5%): $50 000	Държавен данък (5%): $33 333,33 * 5% = $1667
Общо данъци: $290 000	Общо данъци на година: $8,000 + $1,667 = $9,667
	Общо данъци за 30 години: $9 667 * 30 = $290 010
Нетна получена сума: $710 000	Нетна сума, получена за 30 години: $1,000,000 - $290,010 = $709,990

В това сравнение виждаме, че за период от 30 години общият платен данък е подобен и за двата варианта. Еднократната сума дава повече пари предварително, докато анюитетът предлага стабилен доход.

Важно е да се отбележи, че примерът използва опростени данъчни ставки и изчисления за илюстративни цели. В действителност данъчните ставки могат да варират и допълнителни фактори като удръжки, кредити и променящи се данъчни закони могат да повлияят на окончателното данъчно задължение. Консултацията с данъчен специалист е от съществено значение, за да разберете специфичните данъчни последици от вашите печалби от лотарията въз основа на вашите обстоятелства и юрисдикция.

Що се отнася до данъците върху печалбите от лотарията в Китай, правилата са повече:

• За печалби под 10 000 CNY: Добри новини! Няма данък. Ако спечелите 5000 CNY, получавате пълната сума. Това е като да купиш артикул и да получиш 100% отстъпка!
• За печалби над 10 000 CNY: Тук става интересно. Ще бъдете обложени с данък от 20% върху сумата над 10 000 CNY. Така че, ако спечелите 50 000 CNY, първите 10 000 CNY не се облагат с данъци. Останалите 40 000 CNY получават 20% данък.

Пример: Представете си, че сте спечелили награда от 100 000 CNY. Ето как бихте изчислили сумата си след облагане с данъци:

• Необлагаема сума: 10 000 CNY (защото е под прага)
• Облагаема сума: 90 000 CNY (останалата част от печалбите ви)
• Данък върху 90 000 CNY: 20% от 90 000 CNY = 18 000 CNY

И така, от вашите 100 000 CNY печалби, вие бихте прибрали 82 000 CNY след приспадането на данъка.

В Япония има различни видове лотарии, включително Takarakuji и Numbers лотарии. Данъчните правила могат да варират в зависимост от вида на лотарията и размера на печалбите.

Такаракуджи лотарии: Това са най-често срещаните лотарии в Япония, известни с големите си джакпоти. Когато спечелите в лотария Takarakuji, печалбите ви обикновено подлежат на два вида данъци: данък върху дохода и местен данък.

• Данък общ доход: Данъкът върху печалбите ви се изчислява въз основа на прогресивна данъчна ставка. Това означава, че колкото повече печелите, толкова по-висок е процентът на данъка, който трябва да платите. Данъчната ставка може да варира от около 5% до 45%, в зависимост от сумата на вашите печалби.
• Местен данък: В допълнение към данъка върху доходите може да се наложи да платите местен данък, който се определя от вашата община. Този данък се изчислява въз основа на доходите ви, включително печалбите от лотарията, като ставките могат да варират в различните области.

Лотарии с числа: Числовите лотарии са друга форма на лотария в Япония, фокусирана върху базирани на числа игри. Печалбите от лотарии Numbers обикновено подлежат на фиксиран данък при източника от около 20,315%. Този данък се удържа от вашите печалби, преди да получите изплащането.

Пример 1: Да приемем, че спечелите ¥1 000 000 в лотария Takarakuji. Ставката на данъка върху дохода за тази сума попада в рамките на 10%. Това означава, че ще дължите 100 000 йени подоходен данък. Освен това, ако данъчната ставка на вашия местен жител е 5%, ще дължите ¥50 000 за този данък. Така че общото ви данъчно задължение ще бъде 150 000 йени.

Пример 2: Представете си, че спечелите ¥500 000 в лотария с числа. Данъчната ставка при източника за лотарии Numbers е около 20,315%. Следователно данъчното приспадане от вашите печалби ще бъде приблизително ¥101 575, оставяйки ви нетно изплащане от ¥398 425.

В Испания печалбите от лотарията се считат за доход. Това означава, че правителството ще вземе част от вашите печалби като данък. Колко данък плащате зависи от това колко печелите. От 1 януари 2020 г. всяка печалба от лотария над €40 000 подлежи на данъчна ставка от 20%.

Пример: Представете си, че печелите €100 000. Първите €40 000 не се облагат с данъци, но ще трябва да платите 20% данък върху останалите €60 000.

Ето математиката:

• €100 000 (Общи печалби) - €40 000 (Освободена от данъци сума) = €60 000 (Облагаема сума)
• €60 000 x 0,20 (20% данъчна ставка) = €12 000 (дължим данък)

Така че, ако спечелите €100 000, ще вземете €88 000 след данъци.

Ето фантастичната новина за начало: В Обединеното кралство всички печалби от лотария са освободени от данъци! Това означава, че независимо дали печелите £10 или £10 милиона, ще запазите всяко пени. За разлика от някои държави, където големите печалби се сблъскват със сериозни данъчни облекчения, в Обединеното кралство обявената сума на наградата е сумата на наградата, която получавате.

Пример: Представете си, че печелите £5 милиона от Националната лотария. В Обединеното кралство можете да банкирате всичките £5 милиона без никакви удръжки. Междувременно в друга държава данък от 20% може да намали сумата, която ще вземете за вкъщи, до £4 милиона. За късмет на победителите от Обединеното кралство, тяхната награда е непокътната!

Въпреки че първоначалните печалби не се облагат с данъци, важно е да запомните, че след като тези пари попаднат в банковата ви сметка, те не остават напълно незасегнати от данъците.

• Приходите от лихви: Да приемем, че спечелите £1 милион и ги депозирате в банкова сметка. Ако вашата банка ви дава 3% лихва годишно, това са £30 000 допълнително за една година. Тази лихва ще бъде обложена с данък според вашия данък върху дохода.
• подаръци: Ако решите да споделите радостта си и да раздадете част от печалбите си на приятели или семейство, това потенциално може да привлече данък върху наследството, ако е над прага, и починете в рамките на седем години след даряването на парите.
• Инвестиционен доход: Ако инвестирате своите печалби, всяка печалба или доход, генериран от тези инвестиции, вероятно ще подлежи на данъчно облагане. Ако инвестирате в имот и след това го отдадете под наем, наемът, който получавате, ще бъде облагаем доход.

В Канада печалбите от лотарията не се считат за редовен доход, така че не се облагат с данъци, както би била заплатата ви за работа. Вместо това те се разглеждат като неочаквана печалба или еднократна печалба. Това е добра новина за победителите, тъй като те могат да приберат в джоба си пълната сума, която спечелят.

Пример: Представете си, че печелите 1 милион долара в канадска лотария. За разлика от някои страни, където може да получите само, да речем, 600 000 долара след данъци, в Канада получавате целия 1 милион долара. Цялата сума е ваша за задържане!

Значи изобщо няма данъци?

Е, не е толкова просто. Въпреки че не плащате данъци върху действителните печалби, всички лихви или доходи, генерирани от тези печалби в бъдеще, се облагат с данък. Мислете за това по следния начин: първоначалните пари, които печелите, не се облагат с данък, но парите, които правят парите, не са.

Пример: Решавате да поставите печалбата си от 1 милион долара от лотарията в спестовна сметка, която печели лихва. В края на годината да приемем, че печелите $10 000 лихва. Тези $10 000 се облагат с данък и ще трябва да ги докладвате в годишната си данъчна декларация.

Спечелването на лотарията е мечта за мнозина, но е важно да се разберат данъчните последици, които идват с това. Както федералните, така и щатските данъци ще вземат част от вашите печалби и ще трябва да решите как искате вашето изплащане. Въпреки че може да изглежда обезсърчително, с правилните познания и малко планиране, можете да навигирате в тези води с лекота и наистина да се насладите на неочакваната си печалба. И винаги помнете, че въпреки че е изкушаващо да се съсредоточите върху сумата, която ви отнемат, все още оставате със значителна сума от вашата печалба от лотарията. Насладете му се отговорно!